Bердикты из «недалекого прошлого»

АрмИнфо. Бывший собственник завода минеральных вод “Арзни” и многих других заложенных и перезаложенных когда-то им «заводов, газет, пароходов», решил вернуться в «большой бизнес». И сделать это печально известный своей, мягко говоря, «расторопностью» в армянской предпринимательской среде Геворг Афандян, решил именно сейчас, не ожидая, пока новые веяния, сулящие коренное реформировании судебной системы, захлестнут страну и прочистят издающие мерзкий смрад «авгиевы конюшни», оставленные прежней властью. И вернуть себе это свое былое благополучие наш герой решил не просто, а играя по-крупному, чуть ли не в пятикратном размере. А зачем мелочиться, если есть близкие люди и судьи, которые пока ходят на работу и пока выносят свои вердикты.

Игра на опережение

Благо, Афандян, будучи совершенно не глупым предпринимателем, таким, которых современные идеалисты именуют «акулами капитализма», и которые всегда играют на опережение, уходя полным банкротом из бизнеса, оставил щели в форточке, через которые, если что, можно будет вернуться, воспользовавшись домкратом «легкой на руку» в прямом и переносном смысле судебной власти.

Предприниматели страны хорошо помнят «камнепад» банкротств предприятий и компаний, собственником которых был Афандян, в следствие которых несколько армянских банков получили «инфаркт» и, если бы не подоспевшие тогда «реаниматологи» Центробанка страны, закрывшие глаза на афандяновские «токсичные кредиты», вряд ли самостоятельно справились бы с таким «гипертоническим кризом». Чего только стоит история с банкротством сети супермаркетов «Стар».

Почему целый ряд армянских банков тогда, лет 10 тому назад, предоставлял бизнесмену, считай, неограниченные кредитные ресурсы – остается загадкой с возможными предположениями, однако факт остается фактом, что это было сделано как по указке сверху. Ведь предприниматель был вхож во многие длинные коридоры власти. Но проблема в том, что власть эта, как правило, доверяла своим, но не прощала им заигрываний или слишком большой прыти в делах, затрагивающих интересы «общага». Приходит на ум целая череда бизнесменов, которые когда-то в недалёком прошлом были обласкана властью, а затем, при несоблюдении общих принципов, вышвырнуты из арсенала «своих». Игра без «понятий» не оставляла шансов на ее продолжение.    

Игра в монополию

Зато теперь времена изменились, и каждый «гордый гражданин» своей страны начал понимать эти времена по-своему. Азартная игра в «монополию» не закончилась, и наш герой решил сыграть в нее с ничего не подозревавшим бывшим Банком «Анелик», уже давно сменившим как своего основного акционера, так и свое название на IDBank.   

А история, которую по этому поводу описывали журналисты-расследователи издания «Хетк» такова, что, пожалуй, своим сюжетом тянет не на это скромное, а на воистину талантливое перо Ильфа и Петрова, оставивших нам великолепное литературное наследие о великом комбинаторе «всех времен и народов».

А дело в том, что ещё в 2010 году Афандян получил у Банка «Анелик» кредит в 7 млн долларов США. Залоговым обеспечением по нему послужил имущественный комплекс завода минеральных вод “Арзни” площадью в 14 тыс. кв.м., некий земельный участок в 2,8 га и другая мелочь. К сожалению, Афандян к тому времени, уже был не в состоянии платить по кредиту и, как следствие, обязательства перед банком не выполнил. В нормальных условиях заложенное имущество переходило банку на баланс и через определенное время отчуждалось с целью покрытия потерь. Ведь понятно, что банк – не благотворительная контора и имеет свои жесткие обязательства перед вкладчиками. Но в договоре была заложена «мина замедленного действия», о которой не могло не знать бывшее руководство банка и особенно – его консультанты. При взятии этого крупного по нашим меркам кредита, в документ было вписано предложение, которое на случай, если дело дойдёт до отчуждения залога, предусматривало возможность преимущественного выкупа у банка этого имущества самим заёмщиком  с благородной целью не ломать бизнес и со временем постараться выполнить обязательства.

Подобная схема вполне укладывается в «прокрустово ложе» современной бизнес практики переходных стран, но и в нее никак не запихнешь то, что стало продолжением этой «увлекательной» и поистине детективной, с точки зрения внимания детективов, истории. 

Игра в прятки

На тот момент собственником банка выступал ливанский Credit Bank S.A.L, и менеджмент банка принял это предложение и заключил с Г. Афандяном соглашение, по которому Банк «Анелик» обязался предоставить залогодателю или указанному им 3-му лицу исключительное предпочтение для выкупа залога сроком на 2 года. В этом же соглашении прописано, что в случае несоблюдения указанного  преимущественного права выкупа, банк обязуется выплатить штраф в пятикратном размере (!!!) стоимости взыскания, а сумму штрафа направить в принадлежащие семье Афандянов ООО “Сентрал Стейшн”, “Экопринт” и “Супра” с целью погашения имеющихся на данный момент их обязательств перед банком.  

Почему было дано добро на эту, по сути, крайне авантюрную, с точки зрения банковского бизнеса сделку, надо бы спросить у акционеров банка и у его ливанского менеджмента.  Но факт остается фактом, что подписание такого документа – есть ничто иное, как близкий к откровенному мошенничеству повод для разбирательства правоохранительных органов, так как такого рода соглашения не просто бьют по акционерам (это их личные риски), но и, самое главное – создают реальную опасность для стабильной работы банка и вообще банковской системы как публичных институтов, работа которых строго регламентируется с целью защиты сбережений тысяч и тысяч граждан нашей страны. Как же так получилось, кто именно закрыл глаза на эту, мягко говоря, «несуразицу» в крупном кредитном договоре – вот повод для оперативного разбирательства.

Но на этом, естественно, эта история не заканчивается, да и зачем оставлять ее в подвешенном состоянии, когда человечество надумало за свою финансовую историю столько интересных схем и «головоломок». И не лишне бы было последовать за этими схемами правоохранителям, а не только журналистам.     

Настало время выполнения банком нормативного требования ЦБ РА по увеличению общих капиталов армянских банков, и как будто уходящий с рынка ливанский инвестор, уже «освободившийся» от московской дочки банка с ее системой денежных переводов «Анелик», предложил купить основной пакет армянского банка российскому инвестору в лице Вартана Диланяна, который, естественно, провел в нем аудиторскую проверку или «дью-дилиджанс», в ходе которой аудиторы посоветовали Диланяну не «играть с судьбой» и снять с баланса банка имущество, касающееся Г. Афандяна, поскольку оно было более чем проблематичным. К этому времени уже прошло куда более двух лет с момента подписания первого соглашения, но залоговое имущество Афандяна все ещё висело ненужным балластом. Отказ от него и стало одним из важных условий Диланяна по инвестированию и приобретению контрольной доли в капитале банка.

Ливанский менеджмент и акционеры согласились, создав в августе 2016 года на Вергинских островах оффшорную компанию со звучным названием Private International Company (PIC), а следом и аффилированное с ней армянское ООО “Тармак”, которому в октябре того же года был продан имущественный комплекс завода минеральных вод “Арзни”. И все было бы хорошо, но…  Не будь Афандян самим собой, если бы не принял де-факто участия в этой сделке, включив в акционеры оффшора своего родного сына. И так как учредителем оффшора вместе с ливанцами выступили де-факто Афандяны, можно не сомневаться в полном соответствии этой сделки обоюдной договорённости по обратному выкупу. Таким образом, сделка де-юре была признана завершенной, а условия нового акционера банка Диланяна - удовлетворенными.

Казалось, что теперь российскому инвестору открывалась расчищенная от «грязи» токсичных кредитов чистая дорога по ребрендингу банка, определению его новой стратегии и укреплению позиций на высококонкурентном банковском рынке Армении.

Но и тут Афандян не был бы самим собой, если бы удовлетворился лишь выкупом своих активов. Ведь не зря же «уходящие» ливанцы его поддержали. Он подал в суд на банк и запросил 21 млн долларов США, за то что, оказывается, не был в курсе… Остается спросить, в курсе чего…? Оказывается – не в курсе участия родного сына в оффшорной сделке и выкупа семьей обратно своего заложенного 10 лет тому назад имущества!? А что суд, спросит читатель, разве тут не все ясно? Если бы…

Маски сброшены

А суд счел показания Афандянов достоверными, а ООО “Тармак" посчитал третьим лицом в процессе. И как следствие, иск управляющего по делу банкротства B.M.L. ARZNI Акопа Асояна против банка был в очень сжатые сроки полностью удовлетворён в марте 2018 года судьёй суда общей юрисдикции Котайкской области Тиграном Поладяном – человеком,  вынесшим большинство положительных решений и по другим делам о банкротстве ряда компаний Афандяна. Одним словом – рубаха парень.

Банк успешно обжаловал решение суда первой инстанции в Аппеляционном суде, который направил дело на доследование. Однако суд общей юрисдикции Еревана под председательством судьи Гаянэ Мазманян 20 сентября 2019 года частично удовлетворил иск B.M.L. ARZNI о взыскании с банка суммы, эквивалентной примерно $22 млн в качестве штрафа по заключенному соглашению. Не плохо ведь получается: взять у банка 7 млн долларов, прокрутить их в «длинном горизонте» в 10 с лишним лет, выкупить собственный актив и получить в качестве премиальных ещё 22 миллиона! Видимо г-жа Мазманян была на 7-ом небе от своего решения. То ли от гениальности сделки, то ли…  И никого из судей не заинтересовали принадлежность и происхождение тех денег, благодаря которым 10 лет спустя и был выкуплен заложенный актив. А жаль.  

Так и хочется вспомнить героя великого артиста Фрунзика Мкртчяна в фильме «Мимино», взявшегося за голову в зале суда: «Вай, что тут происходит». К сожалению, происходило и будет происходить до тех пор, пока не уйдут в принципе уже «уходящие» судьи в лице Поладянов и Мазманянов, а каждый такой случай будет хорошим, но пока бесполезным, напоминанием всегда быть начеку для тех, кто готовится вложить свои инвестиции в экономику новой Армении. Увы, пока бесполезным.

Но новый IDBank боролся и продолжит свою борьбу против раскинутых бывшей системой сетей. А судьи, кто не в ладах ни с логикой, ни со справедливостью, прикрываясь как кленовым листом понятием «закон – не дышло, куда повернул, туда и вышло» продолжат свою юридическую практику  в не менее выгодных нотариальных конторах. Мировой опыт юридического разрешения деловых споров уже давно оставил в прошлом времена героев «дикого капитализма» Драйзера, и пора бы  об этом знать не только тем, кто выносит вердикты, но и тем, кто эти вердикты преднамеренно подготавливает. Как хотите, так и понимайте, господа из недалекого прошлого!